Warum wir ihn brauchen – und warum Sie davon enorm profitieren
Unser Fragebogen zur Berufsunfähigkeits- und Grundfähigkeitsversicherung
Wenn man zum ersten Mal unseren BU- und Grundfähigkeitsfragebogen sieht, denkt man vielleicht: „Ach, das sieht ja ganz harmlos aus.“ Und ja – optisch ist er freundlich gestaltet und leicht verständlich aufgebaut. Doch hinter diesem Fragebogen steckt mehr, als man auf den ersten Blick sieht. Er ist kein reines „Formular“, sondern ein entscheidendes Werkzeug für Ihre persönliche Absicherung.
Der Fragebogen als Schlüssel zu Ihrer Absicherung
Er ist eines der wichtigsten Werkzeuge
Wenn Sie eine Berufsunfähigkeits- oder Grundfähigkeitsversicherung abschließen möchten – also eine Police, die Sie im Fall einer schwerwiegenden gesundheitlichen Einschränkung finanziell schützt –, geht es um mehr als ein Produkt. Es geht um Ihre Existenz, Ihre Zukunft, Ihre Familie. Und um die entscheidende Frage: Wie sorgen wir gemeinsam dafür, dass im Ernstfall alles funktioniert?
Genau dafür ist der Fragebogen gedacht. Er hilft uns nicht nur, Ihre gesundheitliche und berufliche Situation zu erfassen, sondern liefert uns auch die entscheidenden Details, die später über Annahme, Beitragszuschlag, Ausschlussklausel oder sogar Ablehnung durch einen Versicherer entscheiden können. Und darum nehmen wir diesen Schritt sehr ernst.
Was wir damit machen – Schritt für Schritt erklärt
Einfach, sicher und verständlich
Verstehen, wer Sie sind
Wir wollen nicht einfach irgendeine Police verkaufen. Wir wollen Ihnen eine Absicherung empfehlen, die wirklich zu Ihnen passt. Dazu müssen wir wissen, was Sie beruflich tun, wie Ihre Gesundheit aussieht und welche Erwartungen Sie an die Versicherung haben.
Sichtung durch Experten
Ihr ausgefüllter Fragebogen wird von unseren BU-Expert:innen geprüft – nicht von irgendeinem Algorithmus, sondern von Menschen, die wissen, worauf es ankommt. Wir bewerten jede Angabe sorgfältig: Ihre Berufsbezeichnung, Ihre Tätigkeit im Detail, frühere Diagnosen, laufende Behandlungen oder vergangene Beschwerden.
Anonyme Risikovoranfrage bei den Versicherern
Falls Ihre Angaben auf eine „besondere Risikosituation“ hindeuten (z. B. wegen einer Vorerkrankung), machen wir anonyme Voranfragen bei mehreren Gesellschaften. Das bedeutet: Sie bleiben anonym, Ihr Name taucht bei den Versicherern noch nicht auf. So schützen wir Ihre Versicherbarkeit – denn jede offizielle Ablehnung wird gespeichert und kann Ihre Chancen auf Absicherung beeinträchtigen.
Auswertung, Vergleich, Beratung
Wenn alle Rückmeldungen der Versicherer da sind, vergleichen wir Angebote, Bedingungen und Reaktionen. Erst dann sprechen wir eine Empfehlung aus. Sie bekommen eine maßgeschneiderte Beratung, bei der wir Ihnen konkret sagen können, bei wem Sie welche Absicherung zu welchen Konditionen bekommen – und warum.
Begleitung im Abschlussprozess
Auch danach lassen wir Sie nicht allein. Wir helfen beim Antrag, begleiten die Gesundheitsprüfung, klären Rückfragen – und setzen uns dafür ein, dass alles sauber läuft.
Warum diese Sorgfalt so wichtig ist
Nur so hält Ihr Versicherungsschutz, was er verspricht
Die BU- oder Grundfähigkeitsversicherung ist ein Vertrag, den man im besten Fall nie braucht, der aber im Ernstfall das eigene Einkommen ersetzt – über Jahre oder Jahrzehnte hinweg.
Damit dieser Schutz auch wirklich funktioniert, muss von Anfang an alles sauber, vollständig und wahrheitsgemäß dokumentiert sein. Fehler, Auslassungen oder unklare Angaben können im schlimmsten Fall dazu führen, dass ein Versicherer im Leistungsfall die Zahlung verweigert.
Unser Fragebogen ist daher ein Schutzmechanismus – für Sie.
Was passiert, wenn Sie ihn ausfüllen?
So profitieren Sie am meisten
Sie investieren ca. 20–30 Minuten in den Fragebogen.
Sie geben uns die Möglichkeit, Ihre Situation korrekt einzuschätzen.
Sie vermeiden spätere Überraschungen oder Stolperfallen im Antragsprozess.
Sie schützen Ihre Versicherbarkeit – weil wir ggf. anonym für Sie anfragen.
Sie bekommen eine fundierte, faire und unabhängige Beratung.
Wo finde ich den Fragebogen und was muss ich damit tun?
Einfach und sicher
Sie finden den Fragebogen direkt in Ihrem digitalen Versicherungsordner „Simplr“ oder hier auf dieser Seite. Nach dem Ausfüllen können Sie ihn ganz bequem wieder in Simplr hochladen – oder uns über einen sicheren Kanal zukommen lassen.
Alternativ: Wir helfen auch gerne beim Ausfüllen. Wenn Sie mögen, gehen wir den Fragebogen gemeinsam durch – telefonisch oder per Videocall.
Unser Versprechen
Was für Ihnen garantieren
Wir nehmen Ihren Schutz ernst. Deswegen machen wir uns mehr Arbeit als viele andere. Aber genau diese Sorgfalt führt dazu, dass wir für unsere Kundinnen und Kunden so oft echte, funktionierende Lösungen finden – auch dann, wenn es auf den ersten Blick „schwierig“ aussieht.
Und alles beginnt mit: diesem einen Fragebogen.
