Ein Treffen der ganz anderen Art in Kassel. Der BU-Profi war dabei.

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Was passiert, wenn sich echte BU-Expert:innen treffen? Kassel hatte Antworten.
Es war kein gewöhnliches Branchenevent: In Kassel trafen sich unabhängige Versicherungsexpert:innen, um über das zu sprechen, was im BU-Markt wirklich zählt – abseits von Hochglanzbroschüren und Werbeversprechen. Der BU-Profi war mittendrin – mit spannenden Eindrücken, klugen Impulsen und einem klaren Appell.

08. Juni 2018
Von Guido Lehberg
Lesezeit ca. 3-4

#Berufsunfähigkeitsversicherung

Inhaltsübersicht

Ein Treffen der ganz anderen Art in Kassel. Der BU-Profi war dabei.

Der Artikel berichtet von einem Fachtreffen in Kassel, bei dem sich erfahrene Versicherungsmakler:innen, BU-Spezialist:innen und Brancheninsider:innen intensiv über aktuelle Entwicklungen im Bereich der Berufsunfähigkeitsversicherung austauschten. Im Mittelpunkt standen nicht Produkte, sondern Menschen: echte Leistungsfälle, Beratungspraxis und die Frage, wie man Kundinnen und Kunden im Ernstfall wirklich hilft. Der BU-Profi war als Teilnehmer vor Ort und schildert eindrucksvoll, wie viel Kompetenz, Leidenschaft und Verantwortung in der unabhängigen Beratung steckt. Gleichzeitig wird deutlich: Der persönliche Austausch unter Profis ist wichtig – für Qualität, Fairness und langfristig tragfähigen Versicherungsschutz. Wer heute BU-Beratung sucht, sollte nicht auf große Namen schauen, sondern auf Engagement und Erfahrung.

Nicht selten überschlagen sich Veranstalter von Workshops, Vorträgen oder Präsentationen mit Superlativen a la wir haben den Größten, Längsten, Breitesten, das meiste Know-How, den tollsten Referenten, absolute Pflichtveranstaltung etc.

Viele von diesen Vorträgen habe ich schon in meinen über zehn Jahren in der Branche besucht. Einige waren wirklich gut bis sehr gut. Bei anderen war die kalte Cola zum Mittag dann doch das Highlight des Tages.

Als der Versicherungsmakler Torsten Breitag mich ansprach, ob ich Lust habe eine eigene Maklerveranstaltung mit ihm und ein paar weiteren Kollegen zu organisieren, war ich sofort Feuer und Flamme. So habe auch ich die Möglichkeit zu zeigen, dass es wesentlich besser geht. Ob das funktioniert hat? Dazu lasse ich lieber andere zu Wort kommen (zum Ende dieses Blogs). Wie ich Freitag, den 01.06.2018 erlebt habe, dass möchte ihr Dir hier gerne verraten.

Da übrigens ausdrücklich lockere Kleidung im Dresscode vorgeschrieben war, lief ich im lässigen „BU-Enten-Polo“ auf 🙂

BUV Fachforum – das geheime Gruppentreffen

Eine einzigartige Plattform für fachlichen Austausch auf Augenhöhe

Eben erwähnter Initiator dieser Veranstaltung, Torsten Breitag, ist es auch gewesen, der vor einiger Zeit die Facebook-Gruppe BUV Fachforum ins Leben gerufen hat. Eine kleine, exklusive Gruppe (sie wird auch immer klein bleiben 🙂) mit ausgewählten Marktteilnehmern. Das heißt, neben Versicherungsmaklern finden sich hier auch Versicherungsberater und sogar Versicherungsgesellschaften wieder. Letztere sind vertreten von der Vorstandsebene über das Produktmanagement bis zum Aktuar – also jene, die berechnen, ob eine Versicherung darstellbar ist und was sie kosten muss.

Aus dieser Gruppenidee entstand der Vorschlag für ein reales Treffen, das es so vorher noch nie gegeben hat. Ich wüsste jedenfalls nicht, wann es so etwas schon einmal gegeben haben soll: Versicherungsmakler, Versicherungsgesellschaften und Versicherungsberater auf Augenhöhe. Keine Pauken und Trompeten – sondern fachlicher Mehrwert für alle Beteiligten.

Ein hohes Ziel – darum war ich sehr gerne mit dabei. Einfach kann eben jeder.

Erstes Vorfühlen bei Burger und Bier

Ein Abend unter Fachleuten mit Persönlichkeit

Am 31.05. war in einigen Bundesländern Feiertag. Trotzdem ließen es sich die meisten Teilnehmer nicht nehmen, bereits am Vorabend der Veranstaltung in Kassel einzutreffen. Bei Burger, Steak und Bier konnte ich dann auch einige Gruppenmitglieder zum ersten Mal persönlich erleben.

Schön, dass es durchweg positive Überraschungen für mich gab – es sind wirklich alles sehr tolle und sympathische Persönlichkeiten. Neben dem persönlichen Kennenlernen stand aber auch hier schon ein fachlicher Austausch auf überraschend hohem Niveau auf dem Programm.

Die perfekte Mischung macht’s

Workshops und Vorträge mit echtem Mehrwert

Anders als bisher bekannte Formate bestand dieser Tag aus einer gelungenen Mischung aus Workshops bzw. Gruppenarbeiten mit intensivem Nachdenken und extrem kurzweiligen Vorträgen von Menschen, die wirklich etwas zu sagen hatten.

Zum Beispiel durften wir Dennis Keller, seines Zeichens „Vierpfotenmakler„, bei seinem spannenden Vortrag zum Thema Facebook-Marketing lauschen. Dabei gewährte er spannende Einblicke in seine Arbeit und erklärte warum sein Erfolg nicht vom Himmel gefallen ist, sondern aus harter Arbeit und einer kleinen Portion Wahnsinn besteht.

Direkt im Anschluss folge dann eine Podiumsdiskussion bestehend aus (v.l.) Maximilian Buddecke (Leiter des Maklervertriebs bei die Bayerische, Versicherungsmakler und BU-Spezialist Torsten Breitag, Christian Müller von der RWM-Group, Roland Aue (Fachbereichsleiter BU-Leistung bei der Nürnberger) und Oliver Göttlein (Abteilungsleiter Risikoprüfung bei der Alten Leipziger). Modereiert vom Versicherungsmakler Michael Schreiber.

Im Großen und Ganzen ging es dabei um die Fragen zur Zukunft der Berufsunfähigkeitsversicherung und wie man diese einer breiten Bevölkerungsgruppe überhaupt noch zu vernünftigen Beiträgen zugänglich machen kann. Außerdem ging es um die Frage wie wir alle gemeinsam den Wahnsinn an Ratings und Test-Siegeln beenden können.

Berufsunfähigkeitsversicherung – der Weg von der Bedarfsermittlung zur Leistung

Drei Workshop-Stationen für fundierte Beratungskompetenz

Die drei Workshops folgten einem klaren roten Faden: Wie bekommt mein Kunde Versicherungsschutz?Wo versichere ich meinen Kunden am besten? Und: Wie gestaltet sich ein Leistungsfall?

BU-Leistung beantragen

Du wunderst Dich vielleicht, warum dieser Punkt direkt am Anfang steht!? Eigentlich tritt der Leistungsfall doch erst ein, nachdem Du bereits eine BU-Versicherung besitzt – also zumindest idealerweise.

Für einen Versicherungsmakler ist es jedoch essenziell, den Leistungsfall zu verstehen, um Dir in der Beratung auch wirklich erklären zu können, was Berufsunfähigkeit bedeutet – wann eine Versicherung zahlt und wann eben nicht. In der Bedarfsermittlung und -vermittlung werden nämlich in der Praxis mit die meisten Fehler gemacht. Das führt regelmäßig zu Enttäuschung, wenn falsche Erwartungen geweckt werden.

Um Dir dieses Thema also richtig vermitteln zu können, muss ich selbst genau verstehen, was wann wie abläuft.

Risikoprüfung

Die Risikoprüfung ist ein zentraler Bestandteil, wenn es darum geht, die richtige Absicherung im Fall der Berufsunfähigkeit zu wählen. Im zugehörigen Workshop wurde ein Musterfall mit mehreren Erkrankungen analysiert. Die Gruppen hatten dann die Aufgabe, diesen Fall an Herrn Göttlein (Risikoprüfer der Alten Leipziger) zu „verkaufen“ – idealerweise mit dem Ziel, den Kunden ohne Zuschläge oder Ausschlüsse abgesichert zu bekommen.

Bedingungen lesen und verstehen

Der anschließende Schritt ist es, den richtigen Anbieter und Tarif zu finden. Dies wurde im dritten Workshop erarbeitet, den ich selbst leiten durfte. Die Arbeitsgruppen mussten die Vor- und Nachteile der Versicherungsbedingungen für einen Musterkunden herausarbeiten. Im Anschluss sollten sie mir ihre Empfehlungen präsentieren – und begründen, warum ich mich für genau diesen Tarif entscheiden sollte.

Ein sehr kurzweiliger Tag

Fachlicher Austausch auf höchstem Niveau

Alles in allem war der Tag schnell vorbei – was ja bekanntlich ein gutes Zeichen ist. Die Mischung aus auflockernden Vorträgen (u.a. von Dennis Keller, Matthias G. Knitschke und Maximilian Buddecke) sowie intensiven Fachworkshops hat den Tag zu einem echten Highlight gemacht.

Besonders positiv fiel auf, dass sich die anwesenden Versicherungsgesellschaften nicht mit „Tschacka-Tschaka“-Motivationsfloskeln, sondern mit echtem fachlichem Know-how präsentierten.

Für mich persönlich waren diese 1 ½ Tage bereits jetzt die TOP 1 BU-Veranstaltung des Jahres 2018.